ГЛОБАЛЬНЫЕ ТЕНДЕНЦИИ КРИПТОПРЕСТУПНОСТИ: АНАЛИТИЧЕСКИЙ ОБЗОР
DOI:
https://doi.org/10.5281/zenodo.17083230Ключевые слова:
криптовалюта, криптопреступность, оппортунистические действия, киберпространство, мошенничество, транзакции, биткоин, блокчейн.Аннотация
Статья посвящена исследованию глобальных тенденций преступлений, связанных с использованием криптовалют. Актуальность темы исследования обусловлена возрастающей популярностью цифровых финансовых активов – криптовалют, характеризующихся децентрализованной технологией формирования и управления. Рост капитализации криптовалют на мировом финансовом рынке и детерминированное этим процессом пристальное внимание со стороны широкой общественности, в т.ч. представителей теневого сектора экономики и преступного мира, создают множество проблем для всех экономических субъектов. Задачами исследования являются: изучение современных особенностей развития рынков криптовалют и связанных с ним деструкций оппортунистического характера, анализ наиболее распространенных видов криптопреступлений, совершаемых в цифровом пространстве, разработка нормативных направлений нивелирования криптопреступности. Теоретико-методологическую, эмпирическую и нормативную базу исследования составили труды отечественных и зарубежных ученых в области криптопреступности, отчеты международных аналитических организаций, статистические данные сайтов и платформ, размещающих открытые данные о тенденциях преступлений в киберпространстве и незаконных транзакциях, нормативно-правовые акты Российской Федерации. Проведен теоретический обзор основных видов криптопреступности в цифровом пространстве, таких как фишинговые атаки, атаки с использованием программ-вымогателей, финансовые пирамиды (схемы Понци), проекты, связанные с псевдоинвестированием, схемы «накачки и сброса» (Pump and Dump), мошенничество, связанное с первичными предложениями монет (ICO). Выявлены основные тенденции криптопреступности за период 2020-2024 гг., а также причины, обусловливающие эти тенденции: пандемия COVID-19, особенности правового регулирования крипто-транзакций, AML/KYC-политика, технологические особенности анализа криптовалют, инструментарий для отслеживания криптопотоков, институциональные инвестиции, анонимные криптовалюты (Monero, Zcash), санкции и геополитика, блокировки миксер-сервисов. Выявлены основные источники дохода криптопреступников за 2020-2024 гг.: фишинговые схемы, продажа наркотиков в даркнете, мошенничество с фейковыми коллекциями NFT и использованием смарт-контрактов, атака программ-вымогателей, межгосударственное хакерство. Предложены нормативные направления нивелирования криптопреступности, включающие законодательные, образовательные и технологические меры со стороны правительственных структур, компаний, физических лиц и институтов гражданского общества.
Скачивания
Библиографические ссылки
1. Butler, S. The Philosophy of Bitcoin and the Question of Money Theory // Culture Society. – 2022. – Vol. 39 (5). – P. 81-102. DOI: 10.1177/02632764211049826.
2. Eckhardt, Y., Glückler, J. Cryptocurrencies, a Controversial Innovation? Unpacking Argumentation Analysis in Economic Geography // Progress in Economic Geography. – 2024. – Vol. 3(2). DOI:10.1016/j.peg.2024.100032.
3. Allen, F., Gu, X., Jagtiani, J. Fintech, Cryptocurrencies, and CBDC: Financial Structural Transformation in China // JIntMoney. Financ. – 2022. – Vol. 124. DOI: 10.1016/j.jimonfin.2022.102625.
4. Urquhart, A., Lucey, B. Crypto and Digital Currencies Nine Research Priorities // Nature. – 2022. – Vol. 604. – P. 36-39. DOI: 10.1038/d41586-022-00927-5.
5. Shahzad, M.F., Xu, S., Lim, W.M. et al. Cryptocurrency Awareness, Acceptance, and Adoption: the Role of Trust as a Cornerstone // Humanities and Social Sciences Communications. – 2024. – Vol. 11. DOI: 10.1057/s41599-023-02528-7.
6. CoinMarketCap. – URL: https://coinmarketcap.com/ (дата обращения: 28.04.2025).
7. Acemoglu, D. The Bitcoin Fountainhead. Project Syndicate. – URL: https://www.project-syndicate.org/commentary/bitcoin-an-appealing-distraction-by-daron-acemoglu-2021-10 (дата обращения: 29.04.2025).
8. The 2025 Crypto Crime Report from Chainalysis. URL: https://go.chainalysis.com/2025-Crypto-Crime-Report.html (дата обращения: 01.05.2025).
9. Стрижак, А.Ю. Контагиозность оппортунизма в киберпространстве: тенденции и пути нивелирования / А.Ю. Стрижак // Новое в экономической кибернетике. – 2020. – №3-4. – С. 346-353.
10. Стрижак, А.Ю. Проблемы социальной инженерии в киберпространстве: региональный аспект / А.Ю. Стрижак, О.А. Пекарская // Инновационная парадигма экономических механизмов хозяйствования : сборник научных трудов IX Международной научно-практической конференции, Симферополь, 15 мая 2024 года. – Симферополь: ООО «Издательство Типография «Ариал», 2024. – С. 621-623.
11. Стрижак, А.Ю. Зависимость уровня цифрового мошенничества, совершённого с помощью методов социальной инженерии, от экономических факторов в субъектах Российской Федерации / А.Ю. Стрижак, О.А. Пекарская // Экономические и социально-гуманитарные исследования. – 2024. – № 2(42). – С. 68-83. – DOI: 10.24151/2409-1073-2024-2-68-83.
12. Simon, H.A. Administrative Behavior. 2nd ed. New York: Macmillan, 1961.
13. Уильямсон, О.И. Поведенческие предпосылки современного экономического анализа // THESIS. – 1993. – Вып. 3. – C. 39-49.
14. Kerr, D.S., Loveland, K.A., Smith, K.T., Smith, L.M. Cryptocurrency Risks, Fraud Cases, and Financial Performance // Risks. – 2023. – Vol. 11(3). – 15 p. DOI: 10.3390/risks11030051.
15. Caesars Paid Ransom after Suffering Cyberattack. The Wall Street Journal, September 14, 2023. – URL: https://www.wsj.com/business/hospitality/caesars-paid-ransom-after-suffering-cyberattack-7792c7f0 (дата обращения: 02.05.2025).
16. Trozze, A., Kamps, J., Akartuna, E.A., Hetzel, F.J., Kleinberg, B., Davies, T., Johnson, S.D. Cryptocurrencies and Future Financial Crime // Crime Science. – 2022. – Vol. 11 (1).
17. Chen, W., Zheng, Z., Ngai, E. C. H., Zheng, P., Zhou, Y. Exploiting Blockchain Data to Detect Smart Ponzi Schemes on Ethereum // IEEE Access. – 2019. – Vol. 7. – P. 37575-37586. DOI: 10.1109/ACCESS.2019.2905769.
18. Conti, M., Gangwal, A., Ruj, S. On the Economic Significance of Ransomware Campaigns: a Bitcoin Transactions Perspective // Computers & Security. – 2018. – Vol. 79. – P. 162-189. DOI: 10.1016/j.cose.2018.08.008.
19. Gandal, N., Hamrick, J.T., Moore, T., Oberman, T. Price Manipulation in the Bitcoin Ecosystem // Journal of Monetary Economics. – 2018. – Vol. 95. – P. 86-96. DOI: 10.1016/j.jmoneco.2017.12.004.
20. La Morgia, M., Mei, A., Sassi, F., Stefa, J. Pump and Dumps in the Bitcoin Era: Real Time Detection of Cryptocurrency Market Manipulations. In 2020 29th International Conference on Computer Communications and Networks (ICCCN). P. 1-9. DOI: 10.1109/ICCCN49398.2020.9209660.
21. Hornuf, L., Kück, T., Schwienbacher, A. Initial Coin Offerings, Information Disclosure, and Fraud // Small Business Economics. – 2022. – Vol. 58(1). DOI: 10.1007/s11187-021-00471-y.
22. Revenkov, P., Oshmankevich, K., Berdyugin, A. Phishing Schemes in the Banking Sector: Recommendations to Internet Users on Protection and Development of Regulatory Tasks // Finance: Theory and Practice. – 2021. – Vol. 25. – P. 212-226. DOI: 10.26794/2587-5671-2021-25-6-212-226.
23. Верников А.В., Кашапова Э.Р., Курышева А.А., Рыжкова М.В. Дергая за нужные ниточки: как простых граждан вовлекают в финансовые спекуляции. Вопросы экономики. – 2025. – № 2. – С. 66-90. DOI:10.32609/0042-8736-2025-2-66-90.
24. Ломакин, А. Л. Хайп-проекты онлайн как угроза финансовой безопасности / А.Л. Ломакин // Colloquium-Journal. – 2019. – № 10-8(34). – С. 74-78.
25. Глобальные вызовы цифровой трансформации рынков: теория и практика современного управления, экономики и сферы услуг / В.Э. Щепинин, Е.Е. Абушова, И.Н. Авдеева [и др.]. – Санкт-Петербург : Санкт-Петербургский политехнический университет Петра Великого, 2024. – 1028 с.
26. Scam Sniffer 2024: Web3 Phishing Attacks – Wallet Drainers Drain $494 Million. – URL: https://drops.scamsniffer.io/scam-sniffer-2024-web3-phishing-attacks-wallet-drainers-drain-494-million/ (дата обращения: 04.05.2025).
27. Cong, W., Harvey, C., Rabetti, D., Wu, Z.-Y. An Anatomy of Crypto-Enabled Cybercrimes // Management Science. – 2025. – P. 1-12. DOI: 10.1287/mnsc.2023.03691.
28. Kasim, E.S. Ponzi Schemes and its Prevention: Insights from Malaysia // Management and Accounting Review. – 2020. – Vol. 19(3). – P. 89-118. DOI: 10.24191/MAR.V19i03-05.
29. Вступил в силу закон, устраняющий лазейки для псевдоинвестиционных схем и финансовых пирамид. – URL: https://www.cbr.ru/press/event/?id=20907 (дата обращения: 05.05.2025).
30. Charfeddine, L., Mahrous, A. What Drives Cryptocurrency Pump and Dump Schemes: Coin Versus Market Factors? // Finance Research Letters. – 2024. – Vol. 67, Part B. DOI: 10.1016/j.frl.2024.105861.
31. Why 90% of Initial Coin Offerings (ICOs) & Security Token Offerings (STOs) fail (and much of the rest may follow). – URL: https://www.theirm.org/news/why-90-of-initial-coin-offerings-icos-security-token-offerings-stos-fail-and-much-of-the-rest-may-follow/ (дата обращения: 05.05.2025).
References
1. Butler, S. (2020) The Philosophy of Bitcoin and the Question of Money Theory. Culture Society. Vol. 39 (5), 81-102. DOI: 10.1177/02632764211049826 (In English).
2. Eckhardt, Y. & Glückler, J. (2024) Cryptocurrencies, a Controversial Innovation? Unpacking Argumentation Analysis in Economic Geography. Progress in Economic Geography. Vol. 3(2). DOI: 10.1016/j.peg.2024.100032 (In English).
3. Allen, F., Gu, X., & Jagtiani J. (2022) Fintech, Cryptocurrencies, and CBDC: Financial Structural Transformation in China. JIntMoney. Financ. Vol. 124. DOI: 10.1016/j.jimonfin.2022.102625 (In English).
4. Urquhart, A. & Lucey, B. (2022) Crypto and Digital Currencies Nine Research Priorities. Nature. Vol. 604, 36-39. DOI: 10.1038/d41586-022-00927-5 (In English).
5. Shahzad, M.F., Xu, S., Lim, W.M. et al. (2024) Cryptocurrency Awareness, Acceptance, and Adoption: the Role of Trust as a Cornerstone. Humanities and Social Sciences Communications. Vol. 11. DOI: 10.1057/s41599-023-02528-7 (In English).
6. CoinMarketCap. URL: https://coinmarketcap.com/ (date of access: 28.04.2025).
7. Acemoglu, D. The Bitcoin Fountainhead. Project Syndicate. URL: https://www.project-syndicate.org/commentary/bitcoin-an-appealing-distraction-by-daron-acemoglu-2021-10 (date of access: 29.04.2025).
8. The 2025 Crypto Crime Report from Chainalysis. URL: https://go.chainalysis.com/2025-Crypto-Crime-Report.html (date of access: 01.05.2025).
9. Strizhak, A.Yu. (2020) [The contagiousness of opportunism in cyberspace: trends and ways of leveling]. Novoe v ekonomicheskoj kibernetike = New in Economic Cybernetics. 3 4, 346-353. (In Russian).
10. Strizhak, A.Yu. & Pekarskaya, O.A. (2024) [Problems of social engineering in cyberspace: regional aspect]. The innovative paradigm of economic management mechanisms: Collection of scientific papers of the IX International Scientific and Practical Conference, Simferopol, May 15, 2024. Simferopol: OOO "Publishing House Printing house "Arial", 621 623. (In Russian).
11. Strizhak, A.Yu. & Pekarskaya, O.A. (2024) [Dependence of the level of digital fraud committed using social engineering methods on economic factors in the federal subjects of the Russian Federation]. Ekonomicheskie i social'no-gumanitarnye issledovaniya = Economic and Social Research. 2(42), 68-83. DOI: 10.24151/2409-1073-2024-2-68-83 (In Russian).
12. Simon, H.A. Administrative Behavior. 2nd ed. New York: Macmillan, 1961 (In English).
13. Williamson, O.I. (1993) [Behavioral prerequisites of modern economic analysis]. THESIS. 3, 39-49 (In Russian).
14. Kerr, D.S., Loveland, K.A., Smith, K.T. & Smith, L.M. (2023) Cryptocurrency Risks, Fraud Cases, and Financial Performance. Risks, 11(3), 15 p. DOI: 10.3390/risks11030051 (In English).
15. Caesars Paid Ransom after Suffering Cyberattack. The Wall Street Journal, September 14, 2023. URL: https://www.wsj.com/business/hospitality/caesars-paid-ransom-after-suffering-cyberattack-7792c7f0 (date of access: 02.05.2025).
16. Trozze, A., Kamps, J., Akartuna, E.A., Hetzel, F.J., Kleinberg, B., Davies, T. & Johnson, S.D. (2022) Cryptocurrencies and Future Financial Crime. Crime Science, 11 (1) (In English).
17. Chen, W., Zheng, Z., Ngai, E.C.H., Zheng, P. & Zhou, Y. (2019) Exploiting Blockchain Data to Detect Smart Ponzi Schemes on Ethereum. IEEE Access, 7, 37575-37586. DOI: 10.1109/ACCESS.2019.2905769 (In English).
18. Conti, M., Gangwal, A. & Ruj, S. (2018) On the Economic Significance of Ransomware Campaigns: a Bitcoin Transactions Perspective. Computers & Security, 79, 162-189. DOI:10.1016/j.cose.2018.08.008 (In English).
19. Gandal, N., Hamrick, J.T., Moore, T. & Oberman, T. (2018) Price Manipulation in the Bitcoin Ecosystem. Journal of Monetary Economics. 95, 86-96. DOI: 10.1016/j.jmoneco.2017.12.004 (In English).
20. La Morgia, M., Mei, A., Sassi, F. & Stefa, J. (2020) Pump and Dumps in the Bitcoin Era: Real Time Detection of Cryptocurrency Market Manipulations. In 2020 29th International Conference on Computer Communications and Networks (ICCCN), 1-9. DOI: 10.1109/ICCCN49398.2020.9209660 (In English).
21. Hornuf, L., Kück, T. & Schwienbacher, A. (2022) Initial Coin Offerings, Information Disclosure, and Fraud. Small Business Economics, 58(1). DOI: 10.1007/s11187-021-00471-y (In English).
22. Revenkov, P., Oshmankevich, K. & Berdyugin, A. (2021) Phishing Schemes in the Banking Sector: Recommendations to Internet Users on Protection and Development of Regulatory Tasks. Finance: Theory and Practice. 25, 212-226. DOI: 10.26794/2587-5671-2021-25-6-212-226 (In English).
23. Vernikov A.V., Kashapova E.R., Kurysheva A.A. & Ryzhkova M.V. (2025) Nudging laypersons to participate in financial speculations. Voprosy Ekonomiki. 2, 66-90. DOI: 10.32609/0042-8736-2025-2-66-90 (In Russian).
24. Lomakin A.L. (2019) [HYPED projects online as a threat to financial security]. Colloquium-Journal. 10-8(34), 74-78 (In Russian).
25. Global challenges of digital transformation of markets: theory and practice of modern management, economics and services / B.E. Shchetinin, E.E. Abushova, I.N. Avdeeva [et al.]. St. Petersburg : Peter the Great St. Petersburg Polytechnic University, 2024. 1028 p. (In Russian).
26. Scam Sniffer 2024: Web3 Phishing Attacks – Wallet Drainers Drain $494 Million. URL: https://drops.scamsniffer.io/scam-sniffer-2024-web3-phishing-attacks-wallet-drainers-drain-494-million/ (date of access: 04.05.2025).
27. Cong, W., Harvey, C., Rabetti, D. & Wu, Z.-Y. (2025) An Anatomy of Crypto-Enabled Cybercrimes. Management Science. 1-12. DOI: 10.1287/mnsc.2023.03691(In English).
28. Kasim, E.S. (2020) Ponzi Schemes and its Prevention: Insights from Malaysia. Management and Accounting Review. 19(3), 89-118. DOI: 10.24191/MAR.V19i03-05 (In English).
29. Law eliminating loophole for pseudo-investment schemes and financial pyramids becomes effective. URL: https://www.cbr.ru/press/event/?id=20907 (date of access: 05.05.2025).
30. Charfeddine, L. & Mahrous, A. (2024) What Drives Cryptocurrency Pump and Dump Schemes: Coin Versus Market Factors? Finance Research Letters. 67, Part B. DOI: 10.1016/j.frl.2024.105861 (In English).
31. Why 90% of Initial Coin Offerings (ICOs) & Security Token Offerings (STOs) fail (and much of the rest may follow). URL: https://www.theirm.org/news/why-90-of-initial-coin-offerings-icos-security-token-offerings-stos-fail-and-much-of-the-rest-may-follow/ (date of access: 05.05.2025).
Загрузки
Опубликован
Выпуск
Раздел
Лицензия
Это произведение доступно по лицензии Creative Commons «Attribution-NonCommercial» («Атрибуция — Некоммерческое использование») 4.0 Всемирная.
Статьи журнала «Новое в экономической кибернетике» находятся в открытом доступе и распространяются в соответствии с условиями Лицензионного Договора с Донецким Государственным университетом, который бесплатно предоставляет авторам неограниченное распространение и самостоятельное архивирование.
